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工作感悟

细节决定成败 防范柜面风险从我做起(一)
日期:2018年08月01日  文章来源:颍东农商银行  作者:杨玉洁 浏览:[]   [关闭] [打印本页]

风险无处不在,只要一不留意,风险就会在不经意间发生。积极采取有效措施,提高核算质量,防范操作风险,严把核算质量关,努力实现业务核算的高标准,各人认为目前柜面业务的风险点主要表现为以下几种方式:

一、开立个人存款账户时,认真审核原始凭证,对客户来办理的每笔业务认真审核每一个要素。开户时,对客户身份证的真实性进行审核,是否在有效期内;代理办理个人开户时,不是本人办理的开户对其客户需打电话核实,情况填写在开户申请书上;签约个人电子产品的业务,当场拨打客户手机核实是否是本人的手机,验证本人是否在使用。

二、个人挂失业务的办理,对客户办理挂失的业务,先询问客户账户是什么时候开户,账户上有多少金额,账号是否记得。办理正式挂失时需客户提供开户时身份证件,做好身份核查,留存身份证复印件,对非户主本人办理挂失时,同是留存代理人身份证件复印件和所提供的相关证明材料。客户填写的挂失申请书,认真审核每一项要素是否填写正确,办理挂失时严格执行授权相关规定。

三、特殊业务申请的办理,如修改个人账户密码、换存折、银行卡换卡、单位账户的印鉴卡更换等一系列业务。办理特殊业务时,主要需做到审核客户填写凭证和提交证件的真实性,完整性,有效性。对客户做好风险提示,把好风险关口,做到“防患于未然”。

我们要时刻牢记质量是业务核算的生命,不断的要求自己严格遵守各项操作规程、规章制度。在办理每一笔业务时细致用心,注重每一处细节,规范操作,养成良好的工作习惯。只要坚持按规章操作,加强内部控制,基本可以从源头上控制风险的发生。

责任编辑:[韩平]

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